買銀行理財(cái)產(chǎn)品需要多久做一次評(píng)估?
與儲(chǔ)蓄存款不同，理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)要每年進(jìn)行評(píng)估。為了保證投資者所購(gòu)買的產(chǎn)品與自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，在購(gòu)買金融產(chǎn)品之前，有必要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)攜帶有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。如果客戶沒(méi)有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或評(píng)估已過(guò)期，在購(gòu)買基金、保險(xiǎn)等產(chǎn)品時(shí)，頁(yè)面會(huì)提示客戶進(jìn)行評(píng)估。請(qǐng)根據(jù)頁(yè)面提示完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷。
理財(cái)評(píng)估應(yīng)該怎么做?
理財(cái)評(píng)估一般是一些比較簡(jiǎn)單的測(cè)試，你可以如實(shí)填寫，這也是對(duì)自己資金的一種保護(hù)，如果客戶承擔(dān)不了很大的風(fēng)險(xiǎn)，那么就不要買高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)，可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)。
一般情況下，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將理財(cái)務(wù)評(píng)估從低到高分為五大類:保守、穩(wěn)定、平衡、成長(zhǎng)和進(jìn)取。投資者只允許購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。
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