基金什么時候分紅？基金分紅一般在幾月份？基金分紅的差別

基金什么時候分紅?

1、開放式基金什么時候分紅

開放式基金分紅并不一定是一年一次。開放式基金分紅滿足以下條件的時候就可以分紅：

基金投資在賣出盈利股票后,獲得預期年化預期收益;

基金當年預期年化預期收益先彌補上一年度虧損后,方可進行當年預期年化預期收益分配;

基金預期年化預期收益分配后每基金份額凈值不能低于面值;

如果基金投資當年出現(xiàn)凈虧損,則不進行預期年化預期收益分配.

溫馨提示：在滿足以上條件，開放式基金經(jīng)理也可以根據(jù)投資情況選擇不分紅。不分紅條款可以根據(jù)基金合同來定。

2、封閉式基金什么時候分紅

根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十五條規(guī)定，封閉式基金的預期年化預期收益每年分配不得少于一次，封閉式基金年度預期年化預期收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)預期年化預期收益的90%。

也就是說封閉式基金分紅是強制的，至于分紅的具體時間是根據(jù)基金合同上來的。

基金分紅一般在幾月份?

基金分紅沒有一個確定的時間，一般在達到分紅條件之后，就會進行分紅操作，同時，在分紅之前，會發(fā)公告通知投資者，具體時間以官網(wǎng)的公告為準。

基金分紅需要滿足：基金必須出現(xiàn)盈利的情況、基金當期收益先彌補上期虧損、基金收益分配之后，每份基金份額的凈值不得低于面值。

基金分紅后收益不會變，基金在分紅之后，會根據(jù)其所分配的紅利，相應的下調(diào)基金的凈值，導致投資者在分紅前后，其總資產(chǎn)不變，比如，投資者持有基金1000份，成本價為1元，在基金凈值為1.2元的時候，收益率為20%，進行分紅操作，每10份派發(fā)現(xiàn)金0.2元，分紅之后，現(xiàn)金為20元，其凈值變?yōu)?.18元，持有市值為1180，其收益率仍為20%。